委托、费用与保密：10 个问题的坦诚回答

家族财富部只收律师服务费，按事项的复杂程度与工作量协商确定，通常以固定费用或分阶段收费为主，在正式委托前会以书面形式列明范围与金额。简单如一份遗嘱的起草审查，与复杂如涉及股权、信托、跨境的整体架构设计，收费差异很大，所以我们不会给一个笼统报价，而是先做初步评估、再就具体范围报价。我们不按你的资产规模抽成，也绝不从信托、保险等产品中收取任何佣金。

评估不等于必须委托。你可以先简述家庭与资产情况，由律师从法律角度判断你是否真的需要做安排、大致要用哪些工具、复杂度如何，据此再决定要不要进入正式委托。评估阶段我们同样恪守保密，也会坦率告诉你用不上复杂安排的情形——把不需要做的说清楚，和把需要做的做扎实同样重要。是否委托、委托到什么范围，完全由你决定，不存在评估后被强制签约。

保密是律师的法定义务，也是家族财富业务的底线。律师对执业活动中知悉的委托人隐私、商业秘密及个人信息负有保密义务，非经许可不得泄露；家族财富事务往往涉及家庭最敏感的财产与关系，我们在流程、人员与文件管理上都以保密为前提，评估阶段同样适用。你的资产结构、家庭情况只在为你服务的必要范围内被知悉，不用于任何其他目的。

我们与信托公司、保险公司之间没有利益绑定，不收取任何产品佣金或返点。律师的立场是站在你这一边、只对你的法律利益负责——我们做的是法律架构设计与文件审查，判断某种工具在法律上是否适合你、边界在哪里，而不是替谁卖产品。正因为收入只来自你支付的律师费、与你选择哪家机构的产品无关，我们才能给出中立的法律意见，包括你其实用不上某个产品的坦率结论。

不能，任何保证绝对有效、一定隔离、一定避税的说法都不可信，我们也绝不作这种承诺。规划的效果取决于设立是否合法、时点是否恰当、文件是否严谨以及未来的事实与法律变化，没有人能承诺百分之百的结果。律师能做的，是依据现行有效的法律把架构设计得尽可能稳妥、把文件做对做严、把风险和边界向你讲清楚，从而显著提高安排成立与被认可的确定性——但这是尽职，不是保证。听到有人拍胸脯保证结果，恰恰要提高警惕。

立场和职责不同。信托公司、保险公司提供的是各自的产品与服务，天然从本机构产品角度出发；律师提供的是独立的法律架构设计与审查，站在你的整体利益上，判断你到底需不需要、用哪种工具组合、每份文件是否严谨、彼此是否冲突。理想的做法是律师先把架构和法律边界定清楚，再由你在充分知情下选择具体机构与产品——律师把关法律，机构提供产品，各司其职，你的利益才有人整体负责。

能，大部分环节都可以远程或委托办理。前期沟通、资料梳理、方案设计与文件起草都可通过线上进行；需要本人到场或公证的特定环节（如某些遗嘱形式、授权委托），可安排在当地办理后寄回，或在方便时集中处理。人在境外的，相关文件可经使领馆公证或依所在国规则办理后使用。涉及境外财产与法域的，由德载牵头、联合当地协作资源共同办理。具体流程按你所在地一事一议安排，不必为此专程奔波。

初次沟通不需要你准备完整材料，能大致说清情况即可。有一份粗略的家庭结构（成员、婚姻状况）与资产概况（房产、存款、股权、保单、境外资产的大致情况）会让评估更准，但都不是硬性前提；涉及具体文件起草时，我们再列清单请你补齐权属证明等材料。你不必在咨询前就把敏感文件全部整理好，更不用担心材料的保密——所有信息只在为你服务的必要范围内使用。先聊清楚需求，材料按需再补。

传承规划不是一次性交付，而是需要随家庭与法律变化定期复核的长期安排。遗嘱可以随时变更，家庭发生再婚、生育、亲属去世、大额资产买卖、移居境外等重大变化时，原有安排都可能需要调整；法律与监管规则本身也会更新。我们建议定期复核，并在重大变化发生时及时更新相关文件，确保安排始终与你的真实意愿和现行有效规则一致。一次做好只是起点，让它持续有效才是目标。

可以，我们提供对既有方案与文件的独立法律复核。你已有的遗嘱、协议、信托或保险安排，我们可以从法律角度审查其是否合规、要件是否齐备、彼此是否衔接、有无被击穿的隐患，并指出需要补强或调整之处。复核同样只收律师费、不涉及任何产品，也恪守保密。很多问题不在于有没有做，而在于做得对不对——请人把已有安排认真体检一遍，往往比推倒重来更经济。